В 1982 году была опубликована книга Джона Нейсбитта «Мега-тренды: десять новых направлений, трансформирующих нашу жизнь», которая популяризировала идею рассмотрения мира и выявления тех основных изменений, которые произошли и которые, вероятно, произойдут в будущем. Более 30 лет спустя, мы можем видеть, что многое из того, что он описал, было правильно. Мы действительно имеем масштабную глобализацию, основанную на знаниях экономику и т.д. Понимание таких тенденций может стать фундаментом для долгосрочных инвестиционных стратегий.
В этой статье мы рассмотрим некоторые из этих ключевых тенденций и как они, вероятно, будут повлиять на инвестиционный ландшафт через какое-то время. Фактически, есть много таких тенденций, и все они имеют некоторое воздействие на финансовый сектор. Мы исследуем некоторые из основных, чтобы получить общее представление об этой широкой области исследования и о том, как можно извлечь из этого выгоду.
Старение общества
Это — вероятно, доминирующая тенденция и истинный мега-тренд, который будет влиять на финансовый ландшафт в течение многих десятилетий. В промышленно-развитых странах возрастная пирамида радикально изменилась — с правильного треугольника с большим количеством молодых людей и немногим количеством пожилых на колокол-образную форму с угрожающим количеством людей уже в возрасте. Это означает, что темпы роста в ведущих странах, вроде США, Германии и Франции, вероятно, будут застаиваться или снижаться. В определенной степени этой тенденции старения может противостоять иммиграция, но она не сможет полностью сгладить эффект.
С точки зрения инвестиций, это означает, что отрасли промышленности, которые ориентированы на пожилых людей, вероятно, будут процветать, в то время как те отрасли, что полагаются на молодых людей
(например, обучение), скорее всего, ждут трудные времена. Также, развивающиеся страны с более традиционными возрастными пирамидами растут быстрее. Соответственно, могут возникнуть инвестиционные возможности в развивающихся странах, и не только в привычных, вроде Китая и Индии, но и в других местах Азии, Южной Америки и даже Африки, поскольку эти страны продолжают промышленно развиваться.
Борьба за ресурсы
Комбинация роста населения и экономик в Юговосточной Азии должна привести к интенсивному расходованию ресурсов, что, вероятно, увеличит спрос и цены на энергию, продовольствие, воду и т.д.
Любой хорошо-сформированный инвестиционный портфель должен использовать в своих интересах такие тенденции. Частный инвестор может достигнуть это через вложения в ресурсные фонды.
Изменение климата
Климатические изменения и выброс углекислого газа — это те проблемы, с которыми, кажется, пока не справиться. Если полярные льды продолжат таять, как предсказывают многие ученые, то уровень мирового океана, вероятно, повысится, и штормы могут увеличиться по частоте и мощности. Хотя эти события представляют собой серьезный глобальный вызов, инвестирование в проекты, направленные на их решение, может быть не только благородным, но и выгодным делом.
Никто в действительности точно не знает, как будет развиваться ситуация с климатом, и важно как не впадать в панику, предполагая самый катастрофический сценарий, так и не пребывать в эйфории, надеясь, что все будет прекрасно. Однако, с точки зрения инвестиций, ясно, что правительства будут стараться стимулировать компании направлять усилия на решение экологических проблем. Соответственно, те компании, продукция и услуги которых являются экологи- чески-дружественными, должны, при прочих равных условиях, выигрывать у тех, кто загрязняет окружающую среду.
21 век принадлежит Азии
Нейсбитт советовал людям забыть о странах и концентрироваться на регионах. Действительно, многие инвесторы сейчас работают в направлении международных секторов промышленности, вроде стали или фармацевтики, а не стран.
Страны все еще будут иметь важное значение, но инвесторы могут рассмотреть варианты инвестиций в те области, которые растут особенно быстро. Либо компании, которые демонстрируют более активную глобальную экспансию, могут извлечь выгоду.
Другие тенденции
При этом, нет недостатка и в других тенденциях, которые будут влиять на нашу жизнь и наши деньги. Например, все дороже обходится борьба с международным терроризмом. Миллиарды долларов были потрачены в этой области и, к сожалению, пока окончания этому не видно.
Также с течением времени происходят технологические изменения. Например, еще недавно были проведены исследования, показавшие, что у людей есть стремление к простоте. Поэтому, товары и услуги, которые удовлетворяют этим требованиям, могут стать особо востребованы. Поскольку технологии коммуникаций развиваются все активнее, мы за последние годы наблюдали просто взрывной рост нововведений в этой сфере. В конце концов, многие люди не хотят больше тратить время и силы на изучение каких-то сложных программ или гаджетов, поэтому тенденция к упрощению будет продолжаться.
Мобильность также, вероятна, продолжит развиваться и прогрессировать, и товары и услуги, как и люди, будут перемещаться по миру.
Вследствие этого, видоизменяется модель жизни, развиваются новые формы работы и потребления, также будут развиваться микро-технологии и число производных в финансовом мире. В целом, есть тенденция к изобилию.
Предсказание новых трендов
Несмотря на все вышеперечисленное, будущее не может быть точно предсказано, по крайней мере, не во всех отношениях. Есть так много факторов, эле¬ментов и неизвестных, что ничего нельзя считать само собой разумеющимся. Тем не менее, необходимо знать о тенденциях и принимать во внимание их в своих инвестиционных стратегиях. И, если вы внимательно присмотритесь, то сможете получить довольно ясное представление относительно того, что будет развиваться.
Что менее определенно, чем непосредственно тенденции, так это то, как именно они будут развиваться и взаимодействовать друг с другом. Все же, воз¬можно сделать некоторые разумные выводы о вероятных воздействиях на инвестиции и что лучше всего делать с деньгами. Действительно надежные и точные предсказания, на которые мы можем поставить деньги, нам не доступны. Поэтому, благоразумный подход состоит в том, чтобы стараться быть как можно более информированным по поводу различных тенденций и максимально диверсифицировать свой инвестиционный портфель с учетом этих тенденций.
Заключение
Мир постоянно развивается и происходит это в форме различных мега, средних и меньших тенденций. В то время как важно знать о них и действовать на этих тенденциях, их количество, а также сложное и изменяющее взаимодействие, препятствуют построению стройного и четкого анализа. Тренды могут быть вашим другом, но какие из них и до какой степени?
Суть в том, что вы должны держать эти мега-тренды в уме, но не ставить все деньги на будущее, которое, в конечном счете, остается неизвестным.