Финансово-экономический расчет медицинского кабинета
Коммерческая медицинская помощь все активнее входит в нашу жизнь. Медицинские кабинеты становятся одной из доступных форм оказания первичной диагностики и проведения малоинвазивных операций. Данный бизнес-план разработан с учетом изменений, которые внесли принятие Минздравом РФ Приказа «Об утверждении порядка организации и оказания медицинской помощи с применением телемедицинских технологий» и началом работы агрегатора медицинских услуг DocDoc.ru.
Необходимые для бизнес-плана медицинского кабинета расчеты проведены в Microsoft Excel и являются универсальными. Вы самостоятельно сможете адаптировать расчеты к экономическим условиям собственного бизнеса.
Бизнес-план медицинского кабинета
Цель бизнес-проекта: создание медицинского кабинета оказывающие услуги по общей терапии, сдачу анализов, консультации и малоинвазивные гинекологические и сосудистые операции.
Задачи:
1. Разработать юридическую, маркетинговую, организационную и финансовую модель медицинского кабинета
2. Обосновать возможность возвратить кредит, вернуть средства инвестору и вывести медицинский кабинет на уровень окупаемости в течение 5 лет.
Инициатор проекта
Проект разрабатывается под требования инвестора: врача-гинеколога. Инвестиции частично собственные средства, частично банковский кредит.
Инвестиционные расходы
Планируемые капитальные инвестиции на открытие медицинского кабинета составят – 7,4 млн.руб.
Статьи капитальных расходов:
- Регистрация юридического лица и лицензирование деятельности: 53 тыс.руб.
- Предварительный взнос аренды помещения: 270 тыс.руб.
- Ремонтные работы и подготовка помещения: 1 778 тыс.руб.
- Внешние фасадные работы: 32,5 тыс.руб.
- Закупка оборудования, мебели, оргтехники (общее): 2 961,75 тыс.руб.
- Подбор и обучение персонала: 15 тыс.руб.
- Первоначальная закупка расходных материалов: 250 тыс.руб.
- Непредвиденные расходы (из расчета 7% от общей суммы): 380 тыс.руб.
Итого первоначальные инвестиции в капитал: 5 835,25 тыс.руб. Вложения в оборотные средства: 1,5 млн.руб.
Финансирование проекта
Инвестиции в бизнес-проект медицинского кабинета составят – 7,4 млн.руб., и распределены следующим образом:
- Банковский кредит – 5,5 млн.руб.
- Личные средства инициатора проекта – 1,9 млн.руб.
Условия кредитования:
- Годовая ставка – 15% в год
- Длительность кредитования – 3 года
- Отсрочка платежей – 4 мес.
Окупаемость проекта
Срок окупаемости медицинского кабинета составит: 1,7 года (20 мес.), с учетом дисконта 1,75 года (21 мес.)
Расчетные показатели окупаемости:
- NPV –17,882 млн.руб.;
- IRR – 144%;
Поставщики и подрядчики
Ремонт строительной компанией. Начало ремонта по результатам предварительной экспертизы помещения. В договоре на оказание услуг по ремонту помещения указывается, что полная оплата производится только после принятия объекта лицензирования выездной государственной экспертизой.
Поставки медицинского оборудования от специализированной B2B-компании. Установка оборудования, требующее монтажа, производится компанией поставщиком. Сертификация оборудования производится компанией поставщиком.
Мебель для оборудования общего помещения и комнаты для персонала закупается у компании производителя.
Поставщик материалов расходных материалов специализированная B2B-компании. Сертификация расходных материалов производится компанией поставщиком.
Услуги
Медицинский кабинет ориентируется на женскую аудиторию и предоставляет услуги:
- Общая диагностика;
- Забор биоматериала и проведение анализов (кровь, моча, кал, генитальные мазок)
- Гинекологическая диагностика;
- УЗИ;
- Ведение беременности;
- Аборты (на сроках до 12 недель);
- Ведение пациентов с сосудистыми нарушениями;
- Флебологические инвазивные операции на ранних стадиях варикоза.
Инвестиционный план
бъем инвестиций
| Наименование работ/товаров/услуг | Количество | Цена | Стоимость |
| Регистрация юридического лица и лицензирование деятельности | 53 000,00 | ||
| Регистрация ООО | 5 000,00 | ||
| Лицензирование деятельности | 1 500,00 | ||
| Проведение экспертизы помещения | 10 000,00 | ||
| Оформление санитарно-эпидемиологического заключения | 2 500,00 | ||
| Договор на утилизацию | — | ||
| Сертификаты на оборудование | — | ||
| Выездная государственная экспертиза объекта лицензирования | 12 000,00 | ||
| Оплата государственных пошлин | 7 000,00 | ||
| Юридическое обеспечение | 15 000,00 | ||
| Предварительный взнос аренды помещения | 105 000,00 | ||
| Ремонтные работы и подготовка помещения | 1 778 000,00 | ||
| Отделочные строительные материалы | 880 000,00 | ||
| Работы по отделке общих помещений | 250 000,00 | ||
| Закупка и установка вентиляционной системы | 42 000,00 | ||
| Закупка и системы кондиционирования | 180 000,00 | ||
| Работы по отделке медицинских кабинетов | 370 000,00 | ||
| Сантехнические работы | 56 000,00 | ||
| Внешние фасадные работы | 32 500,00 | ||
| Закупка оборудования, мебели, оргтехники (общее) | 2 961 750,00 | ||
| Общее помещение | |||
| КПП | 1 | 15 000,00 | 15 000,00 |
| Журнальный столик | 1 | 4 000,00 | 4 000,00 |
| Картотека | 1 | 14 500,00 | 14 500,00 |
| Компьютер | 1 | 22 000,00 | 22 000,00 |
| Кресла для персонала | 2 | 5 500,00 | 11 000,00 |
| Лазерное МФУ | 1 | 12 000,00 | 12 000,00 |
| Мягкая мебель для посетителей | 1 | 28 000,00 | 28 000,00 |
| Стойка регистрации | 1 | 25 000,00 | 25 000,00 |
| Стулья | 7 | 2 500,00 | 17 500,00 |
| Телефоны | 2 | 4 500,00 | 9 000,00 |
| Шкаф для верхней одежды | 2 | 8 000,00 | 16 000,00 |
| Кабинет общей практики | |||
| Весы напольные | 1 | 8 500,00 | 8 500,00 |
| Кресла для персонала | 1 | 5 500,00 | 5 500,00 |
| Кушетка медицинская | 1 | 5 800,00 | 5 800,00 |
| Прибор для измерения артериального давления | 1 | 3 800,00 | 3 800,00 |
| Ростомер | 1 | 5 800,00 | 5 800,00 |
| Стеллаж для документов | 2 | 5 500,00 | 11 000,00 |
| Столы рабочие | 2 | 5 200,00 | 10 400,00 |
| Стулья для посетителей | 2 | 2 500,00 | 5 000,00 |
| Тумба моечная | 1 | 35 000,00 | 35 000,00 |
| Ширма медицинская | 1 | 7 000,00 | 7 000,00 |
| Гинекологический кабинет | |||
| Анализатор допплеровский | 1 | 110 000,00 | 110 000,00 |
| Аппарат УЗИ | 1 | 540 000,00 | 540 000,00 |
| Бактерицидный облучатель-рециркулятор | 1 | 12 300,00 | 12 300,00 |
| Тумба моечная | 1 | 35 000,00 | 35 000,00 |
| Гинекологическое кресло | 1 | 120 000,00 | 120 000,00 |
| Емкости медицинские (бикс) | 5 | 2 250,00 | 11 250,00 |
| Кольпоскоп | 1 | 120 000,00 | 120 000,00 |
| Кресла рабочие для персонала | 1 | 12 700,00 | 12 700,00 |
| Кресло для персонала | 1 | 5 500,00 | 5 500,00 |
| Кушетка медицинская | 1 | 5 800,00 | 5 800,00 |
| Манипуляционный стол для хранения стерильных инструментов | 1 | 11 000,00 | 11 000,00 |
| Медицинский светильник передвижной | 2 | 43 000,00 | 86 000,00 |
| Набор гинекологических инструментов (смотровой) | 2 | 12 500,00 | 25 000,00 |
| Набор гинекологических инструментов (хирургический) | 2 | 35 000,00 | 70 000,00 |
| Прибор для измерения артериального давления | 1 | 3 800,00 | 3 800,00 |
| Рабочее место врача и медсестры | 1 | 5 200,00 | 5 200,00 |
| Стулья | 2 | 3 500,00 | 7 000,00 |
| Ширма медицинская | 1 | 3 500,00 | 3 500,00 |
| Кабинет флебологии | |||
| Емкости медицинские (бикс) | 3 | 2 250,00 | 6 750,00 |
| Кресло для персонала | 1 | 5 500,00 | 5 500,00 |
| Кресло рабочее для персонала | 1 | 12 700,00 | 12 700,00 |
| Кушетка медицинская | 1 | 5 800,00 | 5 800,00 |
| Лазерный диодный хирургический аппарат | 1 | 380 000,00 | 380 000,00 |
| Манипуляционный стол для хранения стерильных инструментов | 1 | 11 000,00 | 11 000,00 |
| Медицинский светильник передвижной | 1 | 43 000,00 | 43 000,00 |
| Прибор для измерения артериального давления | 1 | 3 800,00 | 3 800,00 |
| Рабочее место врача и медсестры | 1 | 5 200,00 | 5 200,00 |
| Стулья | 2 | 3 500,00 | 7 000,00 |
| Тумба моечная | 1 | 35 000,00 | 35 000,00 |
| Ширма медицинская | 1 | 3 500,00 | 3 500,00 |
| Электрокоагулятор | 1 | 260 000,00 | 260 000,00 |
| Процедурный кабинет для сбора анализов | |||
| Емкости медицинские (бикс) | 5 | 2 250,00 | 11 250,00 |
| Контейнер изотермический | 5 | 3 300,00 | 16 500,00 |
| Кресло для персонала | 1 | 5 500,00 | 5 500,00 |
| Кушетка медицинская | 1 | 5 800,00 | 5 800,00 |
| Манипуляционный стол для хранения стерильных инструментов | 1 | 11 000,00 | 11 000,00 |
| Набор инструментов (смотровой) | 2 | 9 800,00 | 19 600,00 |
| Прибор для измерения артериального давления | 1 | 3 800,00 | 3 800,00 |
| Тумба моечная | 1 | 35 000,00 | 35 000,00 |
| Ширма медицинская | 1 | 3 500,00 | 3 500,00 |
| Лаборатория для стерилизации медицинских инструментов | |||
| Аквадистиллятор | 1 | 35 000,00 | 35 000,00 |
| Ванна моечная для дезинфекции и предстерилизационной обработки инструментов | 1 | 37 500,00 | 37 500,00 |
| Облучатель бактерицидный (лампа) | 2 | 6 500,00 | 13 000,00 |
| Стерилизатор паровой (автоклав) | 2 | 100 000,00 | 200 000,00 |
| Шкаф сухожаровой | 1 | 17 500,00 | 17 500,00 |
| Кабинет для персонала | |||
| Диван | 2 | 17 500,00 | 35 000,00 |
| Стол | 1 | 4 500,00 | 4 500,00 |
| Кресла | 2 | 5 800,00 | 11 600,00 |
| Стулья | 4 | 2 300,00 | 9 200,00 |
| Шкаф гардеробный | 1 | 9 800,00 | 9 800,00 |
| Подсобное помещение (склад) | |||
| Шкафы для хранения | 3 | 13 200,00 | 39 600,00 |
| Холодильник медицинский | 1 | 52 000,00 | 52 000,00 |
| Дополнительное оборудование не вошедшее в список | 150 000,00 | ||
| Подбор и обучение персонала | 15 000,00 | ||
| Оплата услуг HR-агентства | 15 000,00 | ||
| Первоначальная закупка расходных материалов | 250 000,00 | ||
| Начальные вложения в маркетинг | 70 000,00 | ||
| Сайт и группа | 35 000,00 | ||
| Печать и раздача листовок | 15 000,00 | ||
| Реклама в печатных изданиях | 20 000,00 | ||
| Непредвиденные расходы | 370 000,00 | ||
| Итого первоначальные инвестиции | 5 620 250,00 |
Примечание: Договор на утилизацию и сертификаты на оборудование входят в обязательный комплект документов, необходимых для получения лицензии и получения разрешения для начала работы кабинета. Договор должен быть заключен, но оплата услуг компании по утилизации медицинских отходов осуществляется только после начала работы компании. Сертификаты на оборудование и расходные материалы предоставляются компанией поставщиком.
План инвестиционных работ
Ориентировочно работы до начала открытия медицинского кабинета займут 4 мес. и проводиться в соответствии с графиком:
Производственный план
Помещение
Требования по площади медицинских кабинетов регулируются Приложением №1 «Минимальные площади помещений» к СанПиН 2.1.3.2630-10 «Санитарно-эпидемиологические требования к организациям, осуществляющим медицинскую деятельность», утвержденному Постановлением Главного государственного санитарного врача РФ от 18.05.2010 №58 (действ. в ред. от 10.06.2016):
- Кабинет общей терапии – 12 м2, по факту – 13,2 м2
- Кабинет врача – гинеколога – 18 м2 со специально оборудованным местом, по факту – 21,4 м2
- Кабинет врача – флеболога (кабинет врача, со специально оборудованным рабочим местом) –18 м2 со специально оборудованным местом, по факту – 20,2 м2;
- Стерилизационная для экстренной стерилизации – 10 м2, по факту – 9,4 м2;
- Комната персонала – 12 м2, по факту – 10,4 м2;
- Помещение хранения расходного материала и медикаментов – 4 м2, по факту – 5,2 м2;
Дополнительные помещения, нерегулируемые СанПиН 2.1.3.2630-10:
Комната ожидания – 8 м2;
Общая площадь, включая санузел и коридоры – 110 м2.
План медицинского кабинета представлен ниже:
Оборудование
Оборудование закупается только у специализированных компаний, т.к. все оборудование должно быть сертифицировано. Компания поставщик участвует в подготовке проекта помещений (расчет нагрузки на электросеть, работа с вентиляцией и сантехникой) и производит монтаж оборудования, требующего установки. В обязательном порядке предоставляет все сертификаты. В дальнейшем с компанией подписывается договор на профилактику и обслуживание поставленной техники.
Время работы
Медицинский кабинет работает по графику 9.00 до 21.00. Перерывы и выходные дни в графике работы не предусмотрены.
Процесс оказания услуг
Прием регистрация посещения врачей-специалистов:
- Прием предварительного заказа по телефону и по почте
- Согласование и регистрация заказа;
- Поиск карточки пациента, при регистрации пациента заводится новая каточка;
- Без предварительной записи услуги предоставляются в живой очереди, при этом пациент записанный на прием имеет преимущество.
Обслуживание клиента врачом-терапевтом;
- Медсестра соответствующего специалиста приглашает пациента в кабинет врача;
- Проводится проверка запроса пациента и первичная диагностика;
- Назначается прохождение анализов;
- Назначается посещение специалиста (в медицинском кабинете, а при отсутствии нужного врача в клинике-партнере или больнице по месту жительства);
- Определяется порядок лечения;
- Выписываются лекарства;
- Данные заносятся в карту пациента и передаются в регистратуру;
- Кабинет убирается
Обслуживание клиента врачом-гинекологом;
- Медсестра соответствующего специалиста приглашает пациента в кабинет врача;
- Проверяются анализы пациента;
- Проводится проверка запроса пациента и первичная диагностика;
- Производятся необходимые процедуры
- При необходимости назначается план лечения и повторное посещение;
- Данные заносятся в карту пациента и передаются в регистратуру;
- Кабинет убирается
Обслуживание клиента врачом-флебологом;
- Медсестра соответствующего специалиста приглашает пациента в кабинет врача;
- Проверяются анализы пациента;
- Проводится проверка запроса пациента и первичная диагностика;
- Производятся необходимые процедуры;
- При необходимости назначается план лечения и повторное посещение;
- Данные заносятся в карту пациента и передаются в регистратуру;
- Кабинет убирается.
После оказания услуг:
- Производится сверка карты клиента и данные клиента вносятся в электронную систему
- Администратор получает от клиента оплату
- Выдается чек;
- Уточняется последующее посещение.
Себестоимость услуг
Себестоимость медицинских услуг состоит из затрат на расходные материалы, рассчитанных как процент к тарифу на услуги и амортизации оборудования. Себестоимость согласуется с калькуляционной ведомостью.
Остальные виды издержки, в том числе заработная плата (с отчислениями), налогообложение, представлены отдельными статьями в финансовом разделе бизнес-плана.
Маркетинговый план
Медицинские кабинеты предоставляют услуги общей и специальной диагностике и малоинвазивные операции. Основная проблема медленное вхождение в рынок на начальном этапе, которое зависит от целевой аудитории.
Внимание!!! Клиники, рассчитанные на детей и женщин, быстрее наращивают клиентскую базу, кабинеты с мужской целевой аудиторией медленнее. Однако мужчины склонны запускать болезни до острых или хронических состояний, поэтому им требуется более длительное и дорогое лечение. Это означает, что в долгосрочной перспективе средний чек и общая доходность такого медицинского кабинета будет выше. Однако бизнес-модель, нацеленная на мужскую ЦА, потребует больший объем затрат, более точечной маркетинговой политики и имеет более высокие коммерческие и финансовые риски.
Основной канал продвижения внешняя реклама, «партизанский» маркетинг, внутренний сервис, SEO-продвижение сайта и группа с жесткой локализацией и сортировкой ЦА.
Прогноз расширение загрузки медицинского кабинета представлен на графике
Целевая аудитория
Целевая аудитория женщины 18-55 лет со средними доходами по региону. Основная потребность анонимность и комфортные условия.
Конкуренция и месторасположение
Медицинский кабинет располагается в спальном районе в нежилом помещении на первом этаже жилого здания.
В помещении был проведен ремонт для того чтобы помещение удовлетворяло требованиям СанПиН и позволило получить лицензию на осуществление медицинской деятельности. Был проведен ремонт стен, переложена плитка напольного покрытия в кабинетах, подведена в кабинеты подведена горячая и холодная вода и канализация, установлены сплит-системы и вентиляция. Фасадные работы минимальные: косметический ремонт входа и размещение вывески.
Основные конкуренты:
- государственные поликлиники
- сетевые медицинские кабинеты или франшизы;
- частные медицинские кабинеты;
- медицинские кабинеты.
Отличия проекта от аналогов
| Государственные поликлиники | Сетевые медицинские кабинеты, франшизы | Частные медицинские кабинеты | Проект | |
| Месторасположение | В каждом жилом районе | В центре города | В центре города и спальных районах | Спальный район |
| Спектр услуг | Максимально широкий | Спец. | Спец. | Спец. |
| Участие в ОМС | + | + | +/- | + |
| Участие в ДМС | + | + | +/- | + |
| Возможность направить пациента в профильную клинику | + | Собственные профильные клиники | +/- | К профильному специалисту |
| Наличие специалистов | Почти все специальности | Профильные и смежные | Только профильные | Профильные и смежные |
| Квалификация | Разная | Высокая | Разная | Высокая |
| Прием анализов | + | + | +/- | + |
| Анализ биоматериала | Собственная лаборатория | Собственная лаборатория | Передача в государственную или частную лабораторию | Передача в государственную или частную лабораторию |
| Проведение операций | Инвазивные | Инвазивные и малоинвазивные | Малоинвазивные или нет | Малоинвазивные |
| Сервис | –/+ | + | +/- | + |
| Сопровождение клиента | –/+ | + | +/- | + |
| Стоимость услуг | Низкая | Высокая | Средняя | Средняя |
Основными конкурентами являются сетевые медицинские кабинеты, медицинские кабинеты, работающие по франшизе и частные кабинеты. У первых двух проектируемый медицинский кабинет выигрывает по цене, у вторых по возможностям сопровождения клиентов специалистами.
Ассортимент услуг
Услуги медицинского кабинета представлены на графике:
Большее число обращений приходится на анализы, общую и специальную диагностику, которые являются наиболее дешевыми услугами.
Однако структура продаж в финансовом эквиваленте значительно отличается от количества оказанных услуг:
Поэтому наибольший доход приносят флебологическая и гинекологическая помощь, точнее сопровождение заболеваний, их лечение и проведение малоинвазивных операций. Например, гинекологические косметические операции включают в себя геменопластику, лабиопластику, вагинопластику и др. Цены продаж указаны как средние по типу услуг без учета дополнительной диагностики.
Ценовая политика
Ценовая политика определяется конкурентной ситуацией. На начальном периоде цены сопоставимы с средними по городу в категории медицинских кабинетов. Постепенно цены на основные услуги подтягиваются к уровню цен сетевых медицинских кабинетов, однако цены на первичную диагностику и анализы остаются на прежнем уроне.
Обратите внимание, что малоинвазивные операции сгруппированы и берется средний чек по схожим вмешательствам. Так, например, пенная склеротерапия варикозно-расширенных вен проводимая в пределах голени или бедра оценивается порядка 15 тыс.руб., а пенная склеротерапия варикозно-расширенных вен в пределах всей нижней конечности в 25 тыс. В расчетах берется усредненный показатель 20 тыс.руб.
Объем продаж
Здоровье при любой экономической ситуации является одним из наиболее востребованных услуг, поэтому даже при низком уровне доходов населения услуги будут востребованы. Рынок стабилизирован, значительного роста наблюдаться не будет.
На объеме продаж будет сказываться фактор сезонности поэтому для дальнейших расчетов были определены коэффициенты сезонности.
Влияние сезонности на оказание медицинским центром услуг низкое. Основной спрос приходится на период октябрь-май, летом наблюдается спад, минимальный показатель обращений за гинекологической и флебологической помощью – сентябрь. Следовательно, открытие медицинского кабинета должно произойти в октябре месяце, чтобы успеть охватить пиковый сезон продаж.
SWOT-анализ
SWOT-анализ позволяет определить возможности и трудности при создании медицинского кабинета и воспользоваться сильными и слабыми сторонами, чтобы правильно воспользоваться возможностями, нейтрализовать или избежать трудности.
| Сильные стороны:месторасположениеуслуги профессионального уровнякомплексные услугивыход на | Слабые стороны:малая ЦАрекламное продвижение | |
| Возможности:Выход на запланированные объемы обслуживанияценовая политика | близость к ЦАвысокий уровень лояльностидифференциация цен | сопровождение клиентовскидки постоянным клиентамкомфортанонимность обслуживания |
| Трудности:проблема заинтересовать клиентанизкий прирост клиентской базывысокие требования к обслуживанию клиентов при слабом понимании сути услугограничение расширения ассортимента услугвозврат инвестиций | оптимизация рекламного бюджетареклама сопровождения клиента и скидки постоянным клиентамперераспределение ценвозможности для расширения спектра услуг, после погашения кредита | оптимизация работы по рекламе и каналам сбытаобразовательные статьи на сайте, просвещение клиентоввыход на государственные поликлиникиработа с ОМС и ДМС |
Рекламная стратегия
Первоначально целью рекламной компании является привлечение клиента, затем реклама нацелена на повышения лояльности и обеспечение удержания.
На начальном этапе реализации рекламной стратегии (1 год):
- рекламные буклеты и раздача листовок;
- реклама в местной газете и на радио;
- открытие сайта, обоснование и начало реализации SEO-стратегии;
- регистрация и раскрутка группы в VK (ориентация на женщин 16-30 лет), ОК (ориентация на женщин 30-50 лет), FB и Instagram (ориентация на женщин 25-45лет);
- выход на клиентские базы государственных клиник;
- внедрение ERP-системы
При достижении достаточной клиентской базы:
- расширение ERP-системы;
- SMM и поддержка групп во всех социальных сетях;
- программы по сопровождению постоянных клиентов.
Организационный план
Форма ведения бизнеса
Организационно-правовая форма: общество с ограниченной ответственностью с полной системой налогообложения.
Бухгалтерия и юридическое сопровождение отдано на аутсортинг. Юридическое сопровождение обязательно поскольку идет значительный объем юридической информации: разрешения, сертификация и т.д.
Персонал и штатная структура
В медицинском кабинете работают 19 человек: Генеральный директор (врач-гинеколог) – владелец бизнеса, терапевты, гинеколог, флебологи, администраторы, профильные медсестры, медсестра (анализы), технический работник.
Структура персонала представлена на схеме.
График работы медицинского кабинета посменный: 2×2 по 12 ч., за переработки доплачивается
| Должность | Количество | Оклад, (тыс. руб.) | Премия | Итого | |
| ставка | база | ||||
| Генеральный директор | 1 | 120 | 2% | от дохода | 120 |
| Терапевт | 2 | 50 | 1% | от продаж | 100 |
| Гинеколог | 1 | 70 | 1% | от продаж | 70 |
| Флеболог | 2 | 80 | 1% | от продаж | 160 |
| Администратор | 2 | 35 | 1% | от продаж | 70 |
| Медсестра | 6 | 35 | 1% | от продаж | 210 |
| Медсестра (анализы) | 2 | 37 | 1% | от продаж | 74 |
| Технический работник | 2 | 22 | 5% | от ставки | 44 |
| Итого | 18 | 848,00 |
Генеральный директор имеет ненормированный рабочий график и совмещает работу гинеколога и руководителя медицинского кабинета:
- исполняет профессиональные обязанности, согласно графику;
- организовывает процесса оказания услуг;
- осуществляет контроль исполнения указаний подчиненными;
- визирует отчетную и юридическую документацию;
- контроль передачи информации юристу и бухгалтеру;
- на основании данных поступивших от администратора и медсестер, утверждает заказ на поставку расходных материалов и медицинских препаратов;
- определяет маркетинговую стратегию;
- контролирует работу SEO и SMM;
- работает с контролирующими и налоговыми органами.
Бухгалтер и юрист на аутсортинге. Внедрение ERP-системы позволяет не только вести учет клиентов, но и полную бухгалтерию в режиме online. Бухгалтер удаленно контролирует работу администратора, периодически (1 раз в нед.) проводит внутренний аудит и проверяет результаты работы администратора очно. Юрист проверяет оформление договоров удаленно. Внутренний аудит и проверка результатов работы администратора очно проводится также 1 раз в неделю. Бухгалтер и юрист в обязательном порядке должны быть в медицинском кабинете при проведении внешней проверки сертифицирующими и контролирующими государственными органами.
Обязанности профильных врачей:
- Исполнение обязанностей согласно должностной инструкций и положениям нормативных актов Минздрава РФ;
- Оказание услуг пациентам по предварительным заказам и по живой очереди;
- Контроль работы аппаратуры, наличия расходных материалов, передача данных администратору в случае выявления нарушений.
- Выписывает лекарственные препараты необходимые для лечения клиентов.
- Ведение и контроль документации по каждому клиенту, оформление карточек, занесение их в ERP-систему.
Обязанности профильных медсестер:
- Исполнение обязанностей согласно должностной инструкций и положениям нормативных актов Минздрава РФ;
- Помощь профильному врачу при оказании услуг пациентам;
- Подготовка рабочего места профильного врача
- Проверка наличия всех медицинских инструментов, расходных материалов и препаратов, необходимых для работы профильного врача;
- Контроль работы аппаратуры, наличия расходных материалов, передача данных администратору в случае выявления нарушений.
- Ведение документации и внесение данных по каждому клиенту, оформление карточек, занесение их в ERP-систему по распоряжению профильного врача.
- Уборка рабочего места и кабинета.
- Сбор и утилизация медицинских отходов.
Обязанности медсестры (анализ):
- Исполнение обязанностей согласно должностной инструкций и положениям нормативных актов Минздрава РФ;
- Подготовка рабочего места;
- Проверка наличия всех медицинских инструментов, расходных материалов и препаратов, необходимых для забора биоматериалов для анализа;
- Контроль работы аппаратуры, наличия расходных материалов, передача данных администратору в случае выявления нарушений.
- Помещение полученных биоматериалов в месте хранения;
- Проведение анализа биоматериалов в месте хранения;
- Передача полученных биоматериалов в клинические центры (если необходимый анализ в медицинском кабинете провести нельзя);
- Ведение документации и внесение данных по каждому клиенту, оформление карточек, занесение их в ERP-систему.
- Стерилизация использованных медицинских инструментов, поступающих от профильных врачей. Подготовка медицинских инструментов для дальнейшего использования профильными врачами.
- Уборка рабочего места и кабинета.
- Сбор и утилизация медицинских отходов.
Обязанности администратора:
- Прием заказов и составление графика обслуживания;
- Получает и систематизирует данные от медсестер о наличии или отсутствии расходных материалов и медицинских препаратов, после чего передает их руководителю медицинского кабинета;
- Контролирует доставку расходных материалов и медицинских препаратов;
- Контроль ведения ERP-системы профильными врачами и медсестрами;
- Получение оплаты за проведенное лечение;
- Первичная работа с возражениями клиентов;
- Обслуживание клиентов в комнате ожидания;
- Контроль размещение материалов на сайте и социальных сетях, передача информации о размещении материалов руководителю.
Обязанности технического работника:
- Уборка помещений общего пользования (комнате ожидания, склад, санузел);
- Уборка кабинетов профильных врачей (при необходимости).
Финансовый план
Финансирование проекта
Для реализации проекта необходимо инвестирование в размере 7,4 млн.руб. Из них начальные капитальные вложения составят 5,9 млн.руб., которые на 5,5 млн.руб. обеспечиваются банковским кредитом. Дополнительные оборотные средства составят еще 1,5 млн.руб. Вся сумма более суммы кредита личные средства инициатор проекта.
Условия получение банковского кредита: 15% годовых на 3 года под залог имущества (дом с участком 10 соток). Тип выплат аннуитетный, равными платежами. Размер ежемесячных выплат 88,76 тыс.руб. Выплаты начинаются с 5‐ого месяца от запуска проекта.
Собственные средства с учетом инфляции возвращаются в течение 2 лет и погашаются одновременно с кредитом.
Показатели окупаемости проекта
Срок окупаемости медицинского кабинета составит: 1,7 года (20 мес.), с учетом дисконта 1,75 года (21 мес.)
Расчетные показатели окупаемости:
- NPV –17,882 млн.руб.;
- IRR – 144%;
Анализ рисков
Основные риски, негативно влияющие на работу медицинского кабинета следующие:
- низкие доходы и покупательная способность населения. Потенциальные клиенты не могут потратить значительные средства на необходимое лечение.
- состояние рынка препаратов и системы обязательного и добровольного медицинского страхования.
- Медленное накопление клиентской базы, но быстрее чем у мужской ЦА
- Высокая конкуренция отдельных и сетевых (франшиза) медицинских кабинетов, приведет к тому, что будет привязка отдельных кабинетов к государственным поликлиникам, по типу коммерческих отделение или их вхождение/поглощение сетями. Отдельные медицинские кабинеты останутся только как точки приема анализом и оказания отдельных услуг.
- Информационные риски, связанные с разрешением телемедицины. Это Приказ Минздрава России «Об утверждении порядка организации и оказания медицинской помощи с применением телемедицинских технологий» от 30.11.2017 №965н и развитие агрегатора медицинских услуг DocDoc.ru приведут к ситуации аналогичной ситуации в такси, когда агрегаторы снизили цены настолько, что доходов едва хватает на осуществление деятельности. Это приведет к снижению качества медицинского обслуживания.
- правовые риски, связанные с динамикой рынка. В первую очередь с ОМС и ДМС в свете пенсионной реформы и обеспечения пенсионеров лекарствами и медпомощью.
- модель потребления. Люди предпочитают приходить с проблемами и лечится, профилактическое посещение не распространено. Необходимо постепенно менять модель поведения.
Выводы
Расчеты показали, что проект медицинского кабинета при текущих условиях может окупиться. Открытие требует значительных вложений оборудование и обеспечение бизнеса. Учитывая высокие риски, связанные прогнозом изменений на рынке медицинских услуг, необходимо иметь более высокие показатели роста. Следует уделять внимание развитию клиентской базы и сервису.